КБ РЕОРГАНИЗАЦИЯ

Опубликовано автором

КБ РЕОРГАНИЗАЦИЯ

Содержание настоящей статьи

кб реорганизация

Клиника Медиум


Инициативная реорганизация банка

1. заявление с ходатайством о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций

5. копии свидетельства о государственной регистрации и справки об отсутствии задолженности перед бюджетами учредителей – юридических лиц

· формирование миссии, программного заявления о создании, будущей политики и стратегии деятельности банка

Структура уставного капитала влияет на финансовую устойчивость и эффективность функционирования банка.

8. сведения о создании и компетенции органов управления банка, а так же о порядке принятия управленческих решений

9. порядок и условия распределения прибыли между учредителями и покрытии ими убытков, если это предусмотрено законодательством

Реорганизация деятельности КБ может быть инициативной и принудительной и рассматривается как самостоятельная форма оздоровления банка.

6. иметь оборудование, необходимое для осуществления банковских операций, отвечающее предъявленным требованиям

3. на привлечение во вклады денег (в рублях) физических лиц (может быть выдана лицензия банка с момента регистрации которого прошло не менее 2 лет)

Формы реорганизации коммерческого банка

– вхождение в те или иные банковские группы, холдинги, финансово-промышленные группы и т.п. структуры и выход из них;

– изменение существующих бизнес-процессов, технологического уклада обслуживания клиентов, менеджмента в целом.

• с правовой точки зрения – переход прав и обязанностей первого (первых) к этому другому юридическому лицу;

• с правовой точки зрения – переход всех его прав и обязанностей к вновь возникшим вместо него двум или более банкам;

ü недостаток знаний об объекте поглощения, о степени со­вместимости и взаимодополняемости объединяющихся банков;

В конечном счете, всё можно свести к одной общей причине – низкому качеству внутреннего управления банком.

® отказа от распределения прибыли банка в качестве дивидендов и направления ее на финансовое оздоровление банка;

® новации долга, а также в иных формах, способствующих устранению причин, вызвавших необходимость финансового оздоровления банка.

ü продажу активов, не приносящих дохода, и активов, продажа которых не помешает выполнению банковских операций;

Ликвидация коммерческого банка связана с отзывом (или аннулированием) лицензии на осуществление банковских операций.

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

Кредитная организация может быть ликвидирована добровольно (на основании решения ее учредителей) либо принудительно (по инициативе Банка России).

Порядок реорганизации банков

Слияние – создание новой КО с передачей ей всех прав и обязанностей двух или нескольких КО и прекращением деятельности последних.

Присоединение – прекращение деятельности одной или нескольких КО с передачей всех их прав и обязанностей другой КО.

Выделение – создание одной или нескольких КО с передачей ей (им) части прав и обязанностей реорганизуемой КО без прекращения деятельности последней.

– установления фактов недостоверности отчетных данных, задержки более чем 15 дней представления ежемесячной отчетности;

4. Какой минимальный размер уставного капитала установлен для вновь создающихся небанковских кредитных организаций?

– Инструкция ЦБ РФ от 1 октября 1997 г. №17 «О составлении финансовой отчетности» (с изменениями на 12.04.2002 г.).

При оформлении банковских операций необходимо обеспечить контроль за законностью операций и сохранностью средств.

Если документ требует дополнительной проверки, то он передает его контролеру, после чего операция исполняется.

1) формирование детальной, достоверной информации о деятельности кредитной организации и ее имущественном положении;

Реорганизация банка

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

б) в связи с неплатежеспособностью коммерческого банка и решением арбитражного суда о признании его банкротом.

Расходы, связанные с осуществлением принудительной реорганизации банка, производятся за счет его средств.

Среди привлеченных средств по способу их аккумуляции выделяют депозиты и прочие привлеченные средства.

Однако не все элементы собственного капитала в одинаковой степени обладают такими защитными свойствами.

– уставный капитал акционерного коммерческого банка в части обыкновенных акций, а также акций, не относящихся к кумулятивным;

В состав основного капитала включаются фонды, использование которых не уменьшает величины имущества банка.

Может быть включена в состав дополнительного капитала прибыль прошлого года до аудиторского подтверждения.

Активы банка составляют 500 млн. руб., объем обязательств превышают размер капитала в пять раз. Определите, каким должен быть размер капитала банка.

Анализ состояния капитала рассматривается во взаимосвязи с анализом показателя, характеризующего достаточность капитала (Н1).

Рассчитанные данные показывают, что размер капитала банка при заданных условиях должен составлять 250 млн. руб.

Процедура реорганизации коммерческих банков

Присоединение — это прекращение деятельности одного либо нескольких обществ с передачей всех их прав и обязанностей другому обществу — присоединяющему.

К общим процедурным характеристикам процессов реорганизации банков можно отнести следующие положения.

-уведомление территориального учреждения (учреждений) Банка России о предстоящем слиянии либо присоединении;

-проведение рабочего совещания представителей территориальных учреждений Банка России с представителями реорганизующихся банков;

-уведомление кредиторов реорганизующихся банков о принятом общими собраниями участников решении о реорганизации;

-представление в территориальное учреждение Банка России документов, связанных с реорганизацией банков.

-дата составления списка участников реорганизуемых банков, имеющих право участвовать в общем совместном собрании участников нового банка;

2. Уведомление территориального учреждения (учреждений) Банка России по месту нахождения реорганизующихся банков о предстоящем слиянии либо присоединении.

Формы реорганизации коммерческого банка

– вхождение в те или иные банковские группы, холдинги, финансово-промышлен­ные группы и т.п. структуры и выход из них;

– изменение существующих бизнес-процессов, технологи­ческого уклада обслуживания клиентов, менеджмента в целом.

• с правовой точки зрения – переход прав и обязанностей первого (первых) к этому другому юридическому лицу;

• с правовой точки зрения – переход всех его прав и обязан­ностей к вновь возникшим вместо него двум или более банкам;

ü недостаток знаний об объекте поглощения, о степени со­вместимости и взаимодополняемости объединяющихся банков;

В конечном счете, всё можно свести к одной общей причине – низкому ка­честву внутреннего управления банком.

® отказа от распределения прибыли банка в качестве дивидендов и направления ее на финансовое оздоровление банка;

® новации долга, а также в иных формах, способствующих устранению причин, вызвавших необходимость финансового оздоровления банка.

ü продажу активов, не приносящих дохода, и активов, про­дажа которых не помешает выполнению банковских операций;

Ликвидация коммерческого банка связана с отзывом (или аннулированием) лицензии на осуществление банковских операций.

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

Кредитная организация может быть ликвидирована добровольно (на основании решения ее учреди­телей) либо принудительно (по инициативе Банка России).

Реорганизация коммерческих банков понятие, критерии, формы и проблемы

• начиная с третьего года деятельности по итогам отчетного месяца допустил уменьшение значения собственного капитала ниже зарегистрированного размера УК.

В-пятых, в официальных документах реорганизация однозначно понимается как то, что необходимо только проблемным банкам.

• имеется хотя бы один не устраненный факт нарушений правил ведения бухгалтерского учета и/или представления недостоверной отчетности;

• не выполняют нормативов достаточности собственного капитала (при этом значение показателя HI не ниже 5%) и/или мгновенной (Н2) и/или текущей (НЗ) ликвидности;

б) процедура формально связана с внесением изменений и дополнений в устав присоединяющего банка и регистрацией этих изменений Банком России.

требования ЦБ РФ по минимальному размеру уставного капитала, применяемые в отношении вновь создаваемой кредитной организации;

требования о получении предварительного согласия ЦБ РФ на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации;

две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой кредитной организации с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации;

Формы реорганизации коммерческого банка

– вхождение в те или иные банковские группы, холдинги, финансово-промышлен­ные группы и т.п. структуры и выход из них;

– изменение существующих бизнес-процессов, технологи­ческого уклада обслуживания клиентов, менеджмента в целом.

• с правовой точки зрения – переход прав и обязанностей первого (первых) к этому другому юридическому лицу;

• с правовой точки зрения – переход всех его прав и обязан­ностей к вновь возникшим вместо него двум или более банкам;

ü недостаток знаний об объекте поглощения, о степени со­вместимости и взаимодополняемости объединяющихся банков;

В конечном счете, всё можно свести к одной общей причине – низкому ка­честву внутреннего управления банком.

® отказа от распределения прибыли банка в качестве дивидендов и направления ее на финансовое оздоровление банка;

® новации долга, а также в иных формах, способствующих устранению причин, вызвавших необходимость финансового оздоровления банка.

ü продажу активов, не приносящих дохода, и активов, про­дажа которых не помешает выполнению банковских операций;

Ликвидация коммерческого банка связана с отзывом (или аннулированием) лицензии на осуществление банковских операций.

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

Кредитная организация может быть ликвидирована добровольно (на основании решения ее учреди­телей) либо принудительно (по инициативе Банка России).

Реорганизация и ликвидация банков

договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок обмена акций (долей) каждого банка на акции (доли) нового банка;

сведения о кандидатурах на должности руководителя(ей) исполнительного(ых) органа(ов) и главного бухгалтера.

В случае реорганизации банки обязаны уведомить об этом своих кредиторов, которые, в свою очередь, могут правомерно потребовать произвести с ними расчет.

в третью очередь погашается задолженность по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды;

в четвертую очередь удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;

в пятую очередь возвращаются вклады (депозиты) индивидуальных предпринимателей и юридических лиц и начисленные по ним проценты;

в шестую очередь удовлетворяются требования Национального банка по кредитам, предоставленным банку в порядке рефинансирования;

7. Определите основные направления государственного регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций?

Кб реорганизация

б) состояние безнадежной неплатежеспособности организации "оценено" и судом (формально доказанное состояние несостоятельности, безнадежности);

В то же время Закон допускает подачу такого заявления в арбитражный суд и иными лицами (в особых случаях, предусмотренных названным Законом).

Арбитражный суд, возбуждая дело о банкротстве банка, принимает во внимание в первую очередь следующие нормы законодательства (таблица 1).

Под ликвидацией понимается прекращение деятельности юридического лица без перехода прав и обязанностей другим юридическим или физическим лицам.

Принятие арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства.

В составе имущества кредитной организации отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

Присоединение – это прекращение деятельности одного или нескольких обществ с передачей всех их прав и обязанностей другому обществу – присоединяющему.

К общим процедурным характеристикам процессов реорганизации банков можно отнести следующие положения.

Ø дата составления списка участников реорганизуемых банков, имеющих право участвовать в общем совместном собрании участников нового банка;

. Уведомление территориального учреждения (учреждений) Банка России по месту нахождения реорганизующихся банков о предстоящем слиянии или присоединении.

Ø проект устава (при слиянии) или проект изменений и дополнений в устав (при присоединении) нового банка;

. Рабочее совещание представителей территориальных учреждений Банка России с представителями реорганизующихся банков.

Ø об одобрении проекта устава (при слиянии) или изменений и дополнений в устав (при присоединении) нового банка;

Не позднее 30 дней со дня принятия решения о реорганизации каждый из банков должен письменно уведомить об этом своих кредиторов.

Ø об утверждении учредительных документов (при слиянии) или текстов изменений и дополнений в устав (при присоединении) нового банка;

Ø об избрании совета нового банка (если образование такого органа предусмотрено учредительными документами);

. Представление в территориальное учреждение Банка России документов, связанных с реорганизацией банков.

Удельный вес кредитных организаций с собственными средствами (капиталом) свыше 5 млн. евро составил лишь 34,8%.

Ø быстрое достижение желаемых темпов роста и увеличение уровня рентабельности за счет увеличения объема операций;

.Петрова, Е. А. Особенности банкротства ликвидируемой кредитной организации / Е. А. Петрова // Банковское право. – №1. – 2006. – С.16-20.